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当Staking作为被动收入工具 会有何利弊

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比特币9月25日讯 自从Staking出现以来,似乎为加密货币用户提供了一个新的“赚钱”渠道,有时你甚至什么都不需要做,只需把持有的加密货币抵押出去就能获得令人艳羡的

比特币9月25日讯 自从Staking出现以来,似乎为加密货币用户提供了一个新的“赚钱”渠道,有时你甚至什么都不需要做,只需把持有的加密货币抵押出去就能获得令人艳羡的回报。那么,当Staking作为被动收入工具时,它又有何利弊呢?下面就让我们一起来看看吧。

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简单介绍

如果按照逻辑类型给加密货币分类的话,那么所有加密货币可以被分成为两类:工作量证明(PoW)加密货币和权益证明(PoS)加密货币:

1、权益证明概念认为,用户可以根据在个人账户中拥有(持有)的代币数量来挖掘或验证区块交易,矿工拥有的代币越多,那么他/她能获得的挖矿算力就会越大。

2、工作量证明概念指出,用户使用自己的计算机进行挖矿并获得代币作为奖励,而这也是交易被确认的方式。

不过,还有一些加密货币同时结合了工作量证明和权益证明这两个共识概念,因此出现了三种可能的方式:

1. 仅作为权益证明代币,它是被“预挖”出来的,而且只会在首次公开募股期间被出售;

2. 使用工作量证明和权益证明混合;

3. 直到一定时间才将工作量证明用作为代币分发方式,而且之后只使用工作量证明。

今天,我们将会对权益证明系统进行一次详细的展望分析。

在权益证明系统里,交易节点运营商无需对用户算力进行投资就能处理、验证交易,因为他们将自己的代币作为一种“保险”抵押出去了。对于所有有效的交易,那些抵押代币的人会在完成验证之后获得新代币作为奖励。

这一切其实非常简单——你只需把代币放进钱包里,之后就会因此而获得回报。理论上来说,放入的代币数量越多,你的回报也就越多。

这套流程和银行存款的原理非常相似,当你把钱存到银行之后,银行也会给你支付利息。但是,权益证明与银行的工作方式又有所不同,将权益代币抵押之后,即不会担心出现负利率,也不会存在任何隐藏的费用和税款。

至此,你可能想知道该如何使用堆叠(Stacking)了。

首先,你需要选择一个合适的币种,并将其保存在钱包里,并允许它以“24/7”模式始终与互联网保持连接。此外,资产必须支持权益证明,钱包也必须始终连接到网络(没有任何终端)。所以你会发现,这个系统最大的一个缺点就是钱包必须要强制连接互联网,当然也只有这样,你才有必要获得奖励。

不过,如果从另一个角度来看的话,对于初学者和不想学习任何新的“硬”技术的人来说,这可能也是个好消息——因为你无需了解权益证明共识算法是如何使用加密货币抵押资产并获得回报的具体细节——至少在操作层面上,流程都是“傻瓜式”的,也易于使用和推广。

我能使用抵押作为唯一的收入吗?

不可否认,通过存储加密货币而获得激励的这个想法的确非常吸引人。但不幸的是,你可能无法获得自己所期望的那种可观利润回报。在大多数情况下,代币抵押所得的奖励会少于网络发布区块的常规奖励。

另外,值得注意的是,“奖金”会被分配给所有代币持有人手中。例如,如果用户X拥有了某个加密货币总发行量的1%,那么就意味着他/她有权获得新区块所得总奖励的1%。当然,这是一个非常粗糙的描述,但它显示了权益证明算法的一般原理。

根据加密货币的价格,堆叠(Stacking)奖励然可以带来不同的被动收入,而且应该没有人会反对这样一个实施,因为在这种模式下,你可以在没有任何其他需求的情况下,仅仅依赖于持有代币就可以轻松赚到一笔钱,尤其是在加密货币世界里。通常,一年左右时间,用户就能获得其堆叠余额的百分之几作为“被动收入”。

抵押的主要优点

权益证明与工作量证明算法的主要区别在于,它能以随机方式形成加密货币区块,而工作两证明必须使用挖矿设备彬县关注唯一的“真实数据”(nonce)来查找新区块,这意味着设备的算力越强大,矿工所能获得的区块奖励就会越高。

因此,与工作量证明挖矿相比,抵押是一种以较低成本利用加密货币赚钱的方式。堆叠以其高安全性水平而闻名,尤其要注意51%的攻击脆弱性,因为网络参与者必须相互竞争并在钱包中存有一定量的加密货币。

最受用户欢迎的抵押加密货币:

  • 达世币(Dash) — 最早引入抵押机制的加密货币之一。

  • Decred (DCR) — 使用工作量证明/ 权益证明混合机制,将去中心化管理作为其首要任务。

  • NEO,也被称为是中国的以太坊,也为用户提供了抵押代币的可能性。

  • Zcoin (ZCX) 旨在提高用户隐私并提供有利的抵押条件(每年17%)。

  • Tezos使用Liquid Proof of Stake算法,该智能合约系统网络协议经过了时间考研,也被认为是较安全的加密货币抵押协议。

  • 还有以太坊(ETH)— 以太坊是世界上最受欢迎的货币之一,很快也将转向权益证明算法,以太坊有一个独特的算法,可以在所有加密货币之间找到共识。以太坊其实结合了工作量证明和权益证明两种方式:其网络从经典的工作量证明开始运行,然后会通过一系列硬分叉逐渐过渡到权益证明。

当然,不要忘了市场波动性。

那么,风险呢?

在任何时候,“安全第一”都是最重要的:确保账户安全最重要、也是最简单的操作就是设置双因素认证(2FA),而且只能使用受信任的软件,同时不能将个人信息泄露给第三方。

当用户正确保护自己钱包的时候,加密货币也不会出现任何重大风险。剩下来的,就是价格波动性风险,如果加密货币市场上涨的动能耗尽,价格走低或许就是你能够预见到的事情——价格波动总是会伤害到你的钱包。

许多加密货币会对存放在钱包中的代币数量进行限制,因此用户不得不“被迫”将所得的收入分配到指定加密货币“资金池”里,这也会给投资人带来了一些额外困难。此外,当大部分资产都掌握在“巨鲸”手中的时候,中心化风险程度也会增加——对于最近刚刚进入市场、且发行价格较低的“年轻”加密货币而言尤其如此。

鉴于当前加密货币市场情况,用户一般会选择尽可能长时间地将加密货币保留在自己的账户中,并希望以此获得最大化利润。但这种情况也会引发另一个问题,即加密货币交易量会出现大幅下滑,同样也会带来极高的风险。

对于那些依赖第三方服务的人来说,还存在信任风险,因为当交易发生在互联网上,并且都是与陌生人交易的时候,风险总是比你在做其他任何事情都要高。那么,当你决定进入一个加密货币平台时,需要关注哪些要素呢?

  • 信誉 — 信誉始终是决定品牌的关键要素之一。

  • 安全 — 安全是识别一个加密货币交易平台是否“靠谱”的第二个关键要素,因为你需要确保自己的资金足够安全。

  • 费用 —某些比特币交易所在取款、存款或交易等每笔交易中都收取一定费用,但有些交易所则不会这么做。所以,在选择交易所之前你需要对“收费情况”做进一步的了解。

  • 付款方式 — 每个加密货币交易平台都有不同的付款方式,你可以分析比较一下,选择最适合自己的方式。

  • 验证要求和地理限制 — 这两个要素也同样重要,在注册之前这个问题也需要特别留意。

  • 客户支持 — 最好的服务都是提供24/7客户支持的。

请牢记:你对安全性关注的越多,你的资金就会越安全!

你有抵押过加密货币吗?你赚钱了吗?不妨分享一下自己交易加密货币时有过的成功和失败经验吧。

本文编译自Medium

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